投資信託の相続のやり方について
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投資信託の相続方法には２つの手続きがあります。
まずは相続時に投資信託を解約、または買収する方法、もう１つは名義を変更することです。
投資信託は現金貯金などの遺産と異なり、価値が流動的です。
名義変更で存続するならともかく、解約や買収のタイミングによって額に大きな差が出てくるわけです。
もし両親が金融商品に詳しくても、相続する子供に乏しい知識しかない場合、事務的な手続きで損をする可能性もあるわけです。ですから投資信託の相続に関しては、機関に直接問い合わせをして説明を受けることが大切です。ファイナンシャルプランナーや税理士さんに依頼するのも良いでしょう。
税の問題も関わってきますから、くれぐれも自己判断で勝手に手続きするのはおススメできません。特に配当や権利落ち、分割があるような場合には税理士さんか税務署に問い合わせて下さい。相続する財産があっていいね、なんてよく資産家の方は羨ましがられることがありますが、実際は相続税が莫大にかかる場合もあり、放棄しなくては破産するケースも続出しています。
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